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郵局投資型保單的問題，我們搜遍了碩博士論文和台灣出版的書籍，推薦王馨逸寫的 第一次買保險就上手 可以從中找到所需的評價。
另外網站買郵局保單高唱便利多 - 新浪部落也說明：記者李淑慧／台北報導郵局因為「招牌大、資格老」，不少民眾對郵政壽險 ... 在簡易人壽保險法的限制下，郵局不能銷售年金險、投資型保單等目前較熱門 ...
國立高雄科技大學 風險管理與保險系 利菊秀所指導 林昱成的 台灣指數型基金（ETF）及台灣不動產信託基金（Reits）定期定額投資報酬率之比較分析 （2020），提出郵局投資型保單關鍵因素是什麼，來自於ETF、Reits、定期定額、投資績效、報酬率。
而第二篇論文明道大學 企業高階管理碩士班 楊士慶、黃麗夙所指導 張秀梅的 台灣壽險業成功經營策略之研究 （2014），提出因為有 台灣壽險業、模糊層級分析法、相似性整合法、模糊德非法的重點而找出了 郵局投資型保單的解答。
最後網站一定要注意！保險業務員不會告訴你的10句話 - 天下雜誌則補充：有時涉及不同險種比較，你未必在行，可找另一家公司的業務員詳加解說，絕對有助於判斷。 4.小心投資型保單吃掉你的保障. 「月繳數千元，幾百檔投資標的任 ...
第一次買保險就上手
為了解決郵局投資型保單 的問題，作者王馨逸 這樣論述：
買保險之前，第一個該問自己的問題就是「為什麼要買？」。買保險有5個好處：1.提供保障；2.強迫儲蓄；3.節省稅負；4.結合投資；5.結合信託。不過，市面上險種繁多，並非樣樣都需要購買，但大部分人應該要有基本保障，即使已經有勞保和健保，商業保險還是需要的。因此，投資人必須知道如何擬出合理保費，了解保費計算的原則，並知道買保險如何才不會被騙，如此第一次買保險也能輕鬆上手。【認識保險的種類，精打細算買對險種】許多人買錯保險，就是因為不知道自己真正的保險需求，從人生階段來看，無論是單身、結婚生子、滿巢期、退休期，都各有不同的保險需求，因此了解各種保險的特性和限制，才能挑對適合自己的險種。保險主
要分為人身保險與產物保險。人身保險主要包括壽險、意外險、健康險，這三個險種幾乎是所有人都適用的保險。近幾年國內才開放的投資型保單，則兼具投資目的，而年金險「保生不保死」適合用來籌劃退休生活。除了生命要保障，財產的保障也不能少，產物保險中的車險、住宅險可以讓辛苦工作的成果不致受損。【弄懂買保險程序，挑對優良保險公司】該向誰買保險？保險業務員、保險經紀人、銀行、郵局、廣告信函、網路都是可以買保險的管道。管道愈多，各種非法及危險的投保花招也層出不窮，投資人必須清楚買保險的正確程序及保障自己的方法，例如：10天的「契約撤銷權」、計算保費及繳費的方式、看懂要保書的重要條款、保單紅利領取方式等等，讓自己的
權益不會白白受損。【活用保單保障更多，申請理賠學問大】若原來買的保險已經不適合了，投資人可以運用險種轉換等多種方法調整，讓保單維持有效並更有保障，而保單還有調頭寸、節稅的功能。當然，保險最大功能還是彌補重大傷害或損失，一旦發生事故，如何有效爭取理賠就是大學問，雖然申請理賠有一定的程序，但理賠糾紛還是年年發生，因此保戶在發生保險事故時，一定要有效搜集利於理賠的文件或證據，以順利拿到保險金。如果不能理賠也要清楚其處理方式，絕不當個吃虧的保戶。 本書從「第一次買保險」的角度出發，以深入淺出的方式，告訴讀者買保險的正確觀念、了解保險的好處和限制、認識並活用各種保險、擬定合理保費和保額、搞懂正確的投保
步驟、清楚投保後的權利、有效爭取理賠的要訣等。配合彩色圖解及step by step的學習方式，讓讀者能夠一目瞭然，馬上掌握買保險的知識和技巧，為自己挑選一份真正符合所需的保單。作者簡介王馨逸 主跑金融新聞十多年，專精個人理財、保險稅務等領域，著有《貸款萬事通》、《一生的理財計畫》，曾主編《綜合所得稅》、《買保險》等多本專刊。對於保險的相關問題有深刻了解，希望透過簡單清楚的文字，傳達給大眾買保險的正確觀念。
台灣指數型基金（ETF）及台灣不動產信託基金（Reits）定期定額投資報酬率之比較分析
為了解決郵局投資型保單 的問題，作者林昱成 這樣論述：
本文主要探討以定期定額的投資方式,比較分析8種成立10年以上的ETF及5種Reits的投資報酬率。研究期間為 2009 年 1 月至 2019 年 12 月，共11年。以每月 10 日為交易日，以當天的收盤價作為買進價位， 定期定額每月購買 3,000 元ETF或Reits。以2019 年 12 月 31 日當天收盤價計算持股總數之市場價值及投資報酬率。研究結果顯示，11年定期定額投資 8 支ETF年的平均年報酬率皆大於 5%依序為；其中排名前五名（平均年報酬率） 依序為0052富邦科技（7.64%）, 0053元大電子（6.30%）, 0050元大台灣50 （6.05%）,0057富邦摩台
（5.07%） 及0055元大msci金融（4..97%）,。此外, 在Reits方面, 排名順序（平均年報酬率）為, 01003T兆豐新光R1（4.65%）, 01007T兆豐國泰R2（3.76%）, 01002T土銀國泰R1（3.39%）, 01001T土銀富邦R1（2.68%）, 及01004T土銀富邦R2（2.56%）。此外，毫無投資風險的郵局定存的平均報酬率僅為1.17%。很顯然的, 投資績效最高的ETF（0052富邦科技）的年平均報酬率遠高於投資績效最高的Reits （01003T兆豐新光R1）, 差距約2.99%。本文實證分析結果, 可作為金融相關機構以及投資人風險管理與投資績效
之參考依據 。
台灣壽險業成功經營策略之研究
為了解決郵局投資型保單 的問題，作者張秀梅 這樣論述：
摘 要隨著生活與知識水準提高、經濟發展與教育普及 、社會大眾對保險的認識越深刻、及保險的功能越受肯定，壽險業之保險業務也就日益擴大，壽險公司的成功經營更顯重要。2008年全球金融海嘯重創全世界，保險公司也受到很大的衝擊，財團法人保發事業發展中心指出：投資型保險總保費收入由2008年之2,991億元到2009年之1,684億元，衰退達-43.7%。尤其是投資型保險到現在仍一蹶不振，許多壽險公司也因金融海嘯而面臨倒閉或被併購的危機；此外，壽險業是聚集保戶所繳的保險費，其中大部份是保證利率的壽險保單，若發生嚴重的利差損失，壽險公司將面臨增資壓力，及縮減投資或退出經營。壽險業面臨此威脅與考驗，壽險公
司如何運用成功之經營策略來提升競爭力，進而達到永續經營，是非常重要之研究課題。有鑑於此，本研究結合學者理論與業界資深專家的經驗，運用模糊德菲法（簡稱Fuzzy Delphi Method ; FDM），歸納出準則與次準則，並運用模糊層級分析法(Fuzzy Analytic Hierarchy Process ; FAHP)和相似性整合法(Similarity Aggregation Method ; SAM)等方法，找出金融、經濟和企業競爭激烈之環境下，適合台灣壽險業成功經營之策略。希望此結果能提供台灣壽險業重要之經營參考。