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台灣核備之主要境外股票型基金之績效與投資人行為分析

為了解決美國股票基金的問題，作者羅尤美 這樣論述：

面對未來勞退自選的趨勢，民眾如何挑選適合的基金類型，成為重要課題。本研究先以國人持有境外各類型股票基金的金額，來分析國人主要持有的境外股票基金類型，並以國人每月的申購贖回情況，來分析國人的投資決策行為是否獲利。結果發現，國人在投資境外基金時，確實受到情緒影響(從眾傾向、過度自信、過度恐慌等)，而出現追漲殺跌或處分效果，例如：在新興市場基金高點時大幅買入、套牢後繼續持有、於解套後賣出，以及於美股創新高過程中，賣出獲利的美國股票基金，這也表示，即使上揚趨勢的市場，投資人仍可能因為不會選擇進出場時點、或者沒有做好投資組合而虧損，因此，未來勞退自選平台不適合將上千檔的基金全面開放民眾自選，而是幫投資

人篩選出適合的基金類型或提供核心基金投資組合。本研究接著以台灣核備的720檔境外股票型基金，自理柏系統1984年有資料以來迄2014年底的數據，利用每月循環報酬率的方式，計算1、3、5、10、20年的報酬率與傳統績效指標(夏普值、資訊比率、詹森指標、崔諾指標)，從不同的報酬風險角度來評估基金績效的穩定性與持續性。結果發現，單一產業與單一新興市場國家股票基金經常於短期績效有較佳表現，但遇到金融市場震盪時的反轉下跌風險也較高，因此需視景氣循環週期來投資、並設定停損停利。將報酬與風險同時考量後，中長期投資以美國、環球、環球新興、亞太區(不含日本)等分散國家產業的基金類型表現較佳， 適合做為未來退休自

選平台優先考慮的基金類型以及民眾準備退休金的核心投資工具。