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臺灣信用卡業務詐欺風險管控之研究

為了解決亞太帳單灌水的問題，作者徐嘉隆 這樣論述：

關於信用卡詐欺風險管控的研究，係非常專業的問題，除了瞭解信用卡各項作業程序外，必須親自參與實務上的管控經驗，才能充分瞭解現有市場上，信用卡詐欺所發生之原因、詐欺模式、手法與趨勢，也唯有做到理論結合相關實務管控經驗，才能研究出有效的防制策略。目前在實務上防制信用卡詐欺方面，由本文中可發現，業者與警政單位在處理信用卡風險管控與詐欺案件時，有非常多的盲點與困難，也突顯出其專業能力上之不足，因此導致信用卡詐欺問題之嚴重。 在防制信用卡詐欺研究當中，筆者第一次嘗試將信用卡實務運作之模式貢獻出來 ; 以過去到現在的實務經驗，將信用卡所發生的案例，來探究其發生的原因 ; 以運用分析的

方法，來建立各項風險管控措施 ; 以闡釋各項業務之作業風險，來遏止風險損失之發生 ; 以紮實的教育訓練教材，讓特約商店做好第一道的防衛 ; 以科學的統計方法，來研究防衛參數與增加偵測系統的防衛效能 ; 以實務管控的經驗，來遏止其犯罪手法的翻新 ; 以實際案件調查的經驗，來瓦解詐欺集團的組織，所以必須瞭解信用卡整體運作的關係與詐欺手法，才能深入瞭解各項風險管控問題，並結合預防作業、偵測系統、調查作業的功能，方能充分發揮信用卡業務詐欺風險管控的效能。 除了建立完整的風險管控作業之外，在第六章之建議事項中，就主管機關、司法機關、警政單位、發卡業者、收單業者、特約商店、持卡人與國際組織等方面

; 提出個人具體之建言，藉以喚起社會各界對信用卡詐欺問題之重視，以推動損害防阻之功，徹底解決當前所發生之信用卡詐欺問題。