已經跟呼吸一樣重要的網路和手機論文書籍站
國立政治大學 法律學系 王文杰所指導 惠嘉盈的 反洗錢措施之研究—以純網路銀行為中心 （2018），提出上海商銀數位帳戶2022關鍵因素是什麼，來自於純網路銀行、洗錢防制、法遵科技、非面對面客戶身分識別、認識客戶程序、客戶盡職調查。
反洗錢措施之研究—以純網路銀行為中心
為了解決上海商銀數位帳戶2022 的問題，作者惠嘉盈 這樣論述：
隨著網際網路與科技越趨發達與普及，近年來，不僅全球純網路銀行業務滲透率大幅上升，消費者僅透過網路或行動通路辦理銀行業務之比亦重大幅提升，顯示出民眾利用網路或行動裝置使用金融服務之意願提高，促使純網路銀行快速發展。我國金融監督管理委員會近年來積極推動「打造數位化金融環境3.0」計畫，且國際間已有純網路銀行，金管會考量引進此種新型態銀行可促使市場學習新種業務經驗、提高產業升級動力，協助銀行因應數位化發展之商機，鼓勵金融創新及深化金融普及，因此我國於2018年決定開放設立純網路銀行，以滿足新世代消費需求，提供客戶更完善的金融服務。 觀察國際防制洗錢組織要求之更新趨勢與國內防制洗錢相關法規，可
知近年來國際防制洗錢及打擊資恐的監理與實務操作，有日趨嚴格、繁複之現象，而金融機構在防制洗錢或打擊資恐之過程中，乃扮演著舉足輕重的關鍵性角色，透過金融機構良好的內部控制制度、風險管理機制、防制洗錢政策計畫等，往往可在第一時間發現可能的洗錢或資恐活動，並予以制止。 參照我國商業銀行設立標準第18條之1，純網路銀行係指，主要利用網路或其他形式之電子傳送管道，向其客戶提供金融商品與服務之銀行，且除設置總行及客戶服務中心外，不得設立分行，換言之，純網路銀行並不會實際面對面接觸客戶，因此純網路銀行在洗錢防制的客戶身分識別上，缺乏面對面識別客戶，降低其在第一時間辨別洗錢與資恐的可疑對象之機會，加上其不受
國界限制的特性，增加認識客戶作業的難度，也更容易被國際罪犯利用為洗錢的工具。因此，本文將探討純網路銀行之洗錢風險為何，並輔以外國立法政策及法遵科技之運用，期望完善純網路銀行防制洗錢與打擊資恐之程序，並達到法規遵循與金融創新間兩者之平衡。