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商業銀行管理：理論與實務

為了解決三信 商 銀 總行的問題，作者顧力繪 這樣論述：

《商業銀行管理：理論與實務》內容和結構安排如下：  第一部分主要為銀行理論，從第一章到第十章。簡述了銀行基礎知識，具體分為貸款新規、流資貸款、固資貸款、國際貿易貸款、專案貸款、個人貸款等常用的理論知識，對於本次銀行改革的一些重要細節分章加以闡述，並且加入了最近比較新的概念如政府融資平臺貸款等。另外對於銀行貸款審批操作、銀行擔保等加以詳細的闡述，對於中台的流程和審批特點加以強調。這對於前臺客戶經理與中後臺審批官都有所借鑒。最後對於銀行風險和資本管理做了基礎性闡述。  第二部分是實務，以真實的銀行案例為主。從第十一章到第十九章，企業分為約十個行業，都是目前銀行普遍會遇到的典型企業，每個案例都有

詳細的分析，最後給出了對公司的評價和銀行總行的審批意見，以供參考。 第一部分 商業銀行管理理論 第一章 2011年貸款新規 一、《流動資金貸款管理暫行辦法》解析 二、《固定資產貸款管理暫行辦法》解析 三、《項目融資業務指引》解析 四、《個人貸款管理暫行辦法》解析 第二章 銀行基礎 一、中國銀行業監管部門 二、銀行分類 三、銀行發展 第三章 流動資金貸款 一、流動資金貸款的內涵 二、申請貸款所須資料 三、營運資金量 四、貸款發放與支付 第四章 固定資產貸款及專案融資貸款 一、固定資產貸款內涵 二、固定資產貸款借款人的基本條件 三、用於特定專案的固定資產貸款的條件 四、

固定資產貸款相關合同的主要內容 五、貸款的發放與支付 六、專案融資特別規定 第五章 貿易融資貸款 一、應收賬款融資 二、國際貿易融資 三、信用證（LetterofCredit） 四、進口方：進口押匯（TR—loan） 五、進口方：提貨擔保（DeliveryagainstBankGuarantee） 六、出口方：打包貸款（PackingLoan） 七、出口方：出口押匯（OutwardBillCredit） 八、保理業務（Factoring） 九、福費廷（Forfaiting） 第六章 個人貸款 一、個人貸款內涵 二、業務受理及貸前調查 三、需辦理房產保險手續 四、抵押登記 五、貸款發放與管理

六、各類貸款產品常用授信標準 第七章 政府融資平臺貸款 一、政府融資平臺的定義與分類 二、產生背景 三、政府融資平臺發展現狀 四、風險判定 五、貸款審批操作 第八章 銀行擔保 一、現金100％擔保 二、備用信用證擔保 三、企業連帶責任保證與安慰函 四、個人連帶責任保證 五、不動產擔保 六、股權抵押 七、機器設備抵押等 八、擔保公司擔保 九、無擔保信用貸款 第九章 貸款審批 一、貸款審批的概念 二、審批考量 三、審批官常犯錯誤與注意事項 第十章 風險管理與巴塞爾協議 一、商業銀行風險的主要類別 二、銀行貸款五級分類 三、重要貸款品質指標 四、巴塞爾協議Ⅱ 五、巴塞爾協議Ⅲ 第二部分

商業銀行管理實務 第十一章 生產制造型企業貸款審批實務 一、BaiC科技（昆山）股份有限公司 二、TaiX（上海）實業有限公司 三、HS電子（深圳）有限公司 四、ZhiB電子（東莞）有限公司，ZhiB電子（蘇州）有限公司 五、廣州市B—CITY電子資訊有限公司，上海B—CITY電子資訊有限公司 第十二章 房地產企業 一、上海新BG開發有限公司 二、嘉興YG房地產開發有限公司 三、無錫WorldMY中心有限公司 四、TCC集團（上海）房地產有限公司，TCC高爾夫（上海）有限公司，TCC國貿大廈（上海）有限公司 第十三章 酒店類企業 一、上海JH大酒店管理有限公司 二、吳江Happy花園大酒

店有限公司 三、昆山ZW管理服務有限公司 第十四章 零售類行業 一、福州DSTORE百貨有限公司 二、武漢S—DATA數碼有限公司 三、TLL（中國）商貿有限公司 第十五章 汽車類企業 一、重慶H—CAR雷克薩斯汽車銷售服務有限公司 二、廣州YD汽車銷售服務有限公司，江門市JJ汽車銷售服務公司 三、鹽城ZCAR客車有限公司，鹽城ZD鋼結構工程有限公司，ZD工業集團公司 第十六章 金融租賃類企業 一、Y—RENT國際租賃有限公司 二、Gold（天津）金融服務有限公司 三、江蘇STRONG資產管理有限公司 第十七章 貿易類企業 一、LZ貿易（上海）有限公司 二、上海SY國際貿易有限公司 三

、天津AA鋼鐵貿易有限公司 第十八章 政府融資平臺 一、T市AB有限責任公司 二、上海朱家角DF有限公司 三、Z市CJ集團有限公司 第十九章 其他類貸款 一、銀團貸款一上海Cen—JA房地產開發有限公司 二、個人貸款 參考文獻